آمارکتس (AMarkets): بررسی جامع یک بروکر پرکاربرد برای ایرانیان

تریدرهای ایرانی هنگام انتخاب بروکر دو چالش بزرگ دارند؛ اول تحریم‌های بانکی و محدودیت‌های ثبت‌نام. درنتیجه ثبت‌نام و واریز‌/برداشت در بسیاری از بروکرهای جهانی برای آن‌ها دشوار است. چالش بعدی ایرانی‌ها، نیاز به پشتیبانی فارسی و خدمات بومی است تا بتوانند شرایط پیچیده بازارهای مالی را درک و مدیریت کنند. یکی از نام‌هایی که در سال‌های اخیر در جامعه تریدرهای فارسی‌زبان شنیده می‌شود آمارکتس است. این بروکر با پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی و تتر، حساب‌های متنوع و لوریج بالا توانسته بخش زیادی از بازار ایران را جذب کند. اما آیا آمارکتس یک گزینه‌ امن و قابل اعتماد است؟

آمارکتس چیست و چرا ایرانیان آن را می‌شناسند؟

آمارکتس (AMarkets) یک کارگزار بین‌المللی فارکس و CFD است که در سال ۲۰۰۷ تأسیس شد و خود را به‌عنوان «بروکری با ۱۸ سال اعتماد» معرفی می‌کند. این شرکت در سه حوزه‌ فعالیت دارد:

1. ارائه‌ پلتفرم‌های معاملاتی MetaTrader4 و MetaTrader5 برای معامله‌ جفت‌ارزها، فلزات، شاخص‌ها، سهام،ETF و ارزهای دیجیتال.
2. خدمات آموزشی و تحلیلی شامل تحلیل‌های روزانه، ایده‌های معاملاتی و ابزارهای کمکی؛
3. پشتیبانی چندزبانه، که برای کاربران ایرانی اهمیت زیادی دارد.

در رتبه‌بندی بروکرهای مناسب برای ایرانیان در سال ۲۰۲۶ که توسط سایت MondFx منتشر شده است، آمارکتس به‌عنوان یکی از گزینه‌های معتبر معرفی می‌شود. دلیل محبوبیت آمارکتس پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت به‌صورت ریالی و از طریق ارز دیجیتال، اسپرد پایین و سرعت اجرای بالای معاملات است. به این ترتیب ترتیب، آمارکتس یکی از معدود بروکرهایی است که خیلی متمرکز بازار ایران را هدف قرار داده و خدمات خود را به زبان فارسی ارائه می‌دهد؛ همان ویژگی مهمی که باعث شده است بسیاری از تریدرهای ایرانی نام این بروکر را بشنوند.

رگولاتوری آمارکتس: این بروکر چقدر امن است؟

آمارکتس ساختار چندگانه دارد. شرکت AMarkets LTD با شماره‌ T2023284 در جزیره موالی (Union of the Comoros) ثبت شده و به‌عنوان «شرکت کارگزاری و کلرینگ بین‌المللی» تحت نظار هیئت خدمات بین‌المللی موالی (MISA) قرار دارد. همچنین آمارکتس، AMarkets LLC را در جزایر کوک با شماره LLC14486/۲۰۲۳ و AMarkets LTD دیگری را در سنت وینسنت و گرانادین‌ها با شماره ۲۲۵۶۷ BC ۲۰۱۵ ثبت کرده است. این چند‌پارچگی حقوقی باعث می‌شود شرکت بتواند در چند حوزه‌ قضایی فعالیت کند و انعطاف بیشتری در ارائه‌ خدمات داشته باشد.

علاوه بر این، آمارکتس عضو The Financial Commission است؛ یک سازمان حل اختلاف مستقل که برای هر شکایت تریدر تا سقف ۲۰٬۰۰۰ یورو از طریق صندوق جبران خسارت ضمانت می‌دهد. این عضویت حداقل یک مکانیسم جبران خسارت فراهم می‌کند، هرچند این صندوق در مقایسه با بیمه‌های سرمایه‌گذاران تحت رگولاتورهای درجه‌یک محدود است.

نقد و بررسی مجوز موالی (MISA)

ثبت در مِوالی مزایا و معایبی دارد. مزیت آن برای بروکرها سرعت صدور مجوز و هزینه‌ کمتر است و امکان ارائه‌ لوریج بالا و خدمات به بازارهای محدود‌شده (مثل ایران) را می‌دهد. با این حال، کارشناسان هشدار می‌دهند که رگولاتور موالی به اندازه رگولاتورهای اروپایی یا آمریکایی سختگیر نیست و صرفا یک چارچوب حقوقی حداقلی ارائه می‌دهد. برخی منابع مانند FinTelegram و TraderKnows ،MISA را «رگولاتور جعلی» و پرخطر معرفی کرده‌اند، زیرا MISA از لحاظ قانونی قدرت صدور هشدار، تعلیق مجوز یا پیگیری قضایی ندارد و تحت قانون اساسی اتحادیه کوموروس، نمی‌تواند نظارت مالی داشته باشد. به‌عبارتی، مجوز موالی از دید اتحادیه کوموروس فاقد اعتبار ملی است و فقط به‌عنوان یک گواهی ثبت شرکت تلقی می‌شود.

مقایسه MISA با رگولاتورهای درجه ‌یک

برخلاف MISA، رگولاتورهایی مانند FCA بریتانیا، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس برای صدور مجوز، کفایت سرمایه، تفکیک حساب‌های مشتریان، گزارش‌دهی دوره‌ای و بیمه سرمایه‌گذاران استانداردهای سختی دارند. به همین دلیل بسیاری از تحلیلگران بروکرهایی با مجوز موالی را در دسته‌ پرریسک قرار می‌دهند. با این حال، در عمل بسیاری از بروکرهای محبوب ایرانی نیز از رگولاتورهای آفشور (مانند FSC موریس یا FSA سنت وینسنت) استفاده می‌کنند. بنابراین تریدر باید بین ریسک رگولاتوری و مزایای عملی (لوریج بالا، پشتیبانی فارسی و واریز آسان) تعادل برقرار کند.

ثبت‌نام در آمارکتس برای ایرانیان

اگرچه آمارکتس در فهرست کشورهای ممنوعه خود نام ایران را ذکر کرده و اعلام می‌کند که خدماتی به ساکنین این کشور ارائه نمی‌دهد، اما بسیاری از کاربران ایرانی با استفاده از نرم افزارهای تغییر IP دیگر و درگاه‌های واسط ثبت‌نام می‌کنند. در ادامه مراحل ثبت‌نام در این بروکر را بررسی می‌کنیم:

1. ایجاد حساب کاربری: در صفحه ثبت‌نام سایت رسمی، فیلدهایی مانند نام و نام خانوادگی، ایمیل، شماره موبایل و رمز عبور را با حروف لاتین وارد کنید. پس از ارسال فرم، سه ایمیل دریافت خواهید کرد: اطلاعات ورود به کابین شخصی، مشخصات حساب معاملاتی و لینک تأیید ایمیل.
2. تأیید ایمیل و تلفن: باید لینک تأیید را در ایمیل خود فعال کرده و سپس با وارد کردن کد پیامک‌شده شماره تلفن خود را تأیید کنید.
3. احراز هویت (KYC): بر اساس مقررات آمارکتس، کاربران ایرانی می‌توانند تصویر یک مدرک هویتی (کارت ملی، پاسپورت یا گواهی‌نامه) برای احراز هویت بارگزاری کنند و نیازی به ارائه قبض یا آدرس نیست. تصاویر باید واضح و رنگی باشند تا در ۲۴ ساعت بررسی شوند.
4. ورود به کابین: پس از تأیید، می‌توانید وارد کابین شخصی شوید و حساب‌های معاملاتی خود را مدیریت کنید. توصیه می‌شود احراز هویت دو‌مرحله‌ای (2FA) را برای امنیت بیشتر فعال کنید.

نکته‌ مهم: بسیاری از کاربران ایرانی برای دسترسی به سایت و اپلیکیشن از VPN استفاده می‌کنند، زیرا برخی آدرس‌ها به‌دلیل تحریم مسدود شده‌اند. همچنین باید توجه داشت که استفاده از اطلاعات غیرواقعی یا رعایت نکردن شرایط بروکر باعث بسته‌شدن حساب می‌شود.

واریز و برداشت در آمارکتس

با وجود محدودیت‌های بانکی، آمارکتس روش‌های مختلفی برای واریز و برداشت در نظر گرفته است. در این بخش این روش‌ها را با توجه به نیاز کاربران ایرانی بررسی می‌کنیم.

واریز ریالی از طریق صرافی‌های واسط در آمارکتس

آمارکتس امکان واریز ریالی مستقیم ندارد، اما از طریق صرافی‌های این امکان وجود دارد. با این روش کاربران می‌توانند از داخل کابین شخصی به بخش Exchangers بروند، یکی از صرافی‌های ایرانی طرف قرارداد را انتخاب کرده و مبلغ مورد نظر را به حساب صرافی واریز کنند. سپس با ارسال رسید واریز، کدی دریافت می‌کنند که در کابین وارد خواهند کرد و حساب به مقدار معادل دلاری شارژ می‌شود. حداقل واریز با این روش ۵۰۰٬۰۰۰ تومان است.

واریز و برداشت با تتر (USDT)در آمارکتس

واریز با تتر سریع‌ترین و پرکاربردترین روش برای کاربران ایرانی است. مراحل واریز با تتر در این بروکر به‌صورت زیر است:

1. پس از ورود به کابین، به بخش Finance و سپس Deposit بروید و حساب مورد نظر را انتخاب کنید.
2. در بخش روش‌های پرداخت،Tether (USDT) را انتخاب کنید.
3. سه پروتکل ERC‑۲۰ ،TRC‑۲۰ و BEP‑۲۰ برای انتقال وجود دارد و برای هر پروتکل یک آدرس کیف پول موقت ایجاد می‌شود که فقط یک‌بار قابل استفاده است.
4. مقدار مورد نظر را وارد کرده و آدرس را کپی کنید؛ انتقال باید در زمان مشخص (کمتر از ۴۵ دقیقه) انجام شود.
5. پس از تأیید انتقال، حساب شما شارژ می‌شود

توجه کنید اگر USDT را در شبکه‌ اشتباه ارسال کنید، امکان بازیابی آن وجود ندارد.

برای برداشت با تتر نیز باید در بخش Finance گزینه Withdrawal را بزنید و نوع ارز دیجیتال را انتخاب کنید. سپس آدرس کیف پول خود را اضافه کرده و مقدار برداشت را وارد کنید. پس از تأیید پشتیبانی، مبلغ به کیف پول شما منتقل می‌شود. این فرآیند چند ساعت طول می‌کشد.

واریز و برداشت در آمارکتس از طریق TopChange و سایر کیف پول‌ها

برخی کاربران برای واریز و برداشت در این بروکر از سیستم TopChange استفاده می‌کنند. برای این کار پس از انتخاب روش TopChange در کابین، به صفحه‌ پرداخت این سرویس هدایت می‌شوید. سپس باید وارد حساب TopChange خود شوید و مراحل پرداخت را تکمیل کنید. این روش برای افرادی مناسب است که از قبل در TopChange حساب دارند.

برداشت ریالی از آمارکتس

برای برداشت ریالی از این بروکر ، باید در کابین به بخش Exchangers بروید، صرافی مورد نظر را انتخاب کرده و اطلاعات کارت بانکی ایران خود را وارد کنید. صرافی پس از تأیید مدارک، معادل دلاری حساب شما را با نرخ روز به ریال تبدیل و به کارت شما واریز می‌کند. همچنین امکان برداشت سود از طریق TopChange وجود دارد؛ در این حالت ابتدا مبلغ را به حساب TopChange خود منتقل می‌کنید و سپس از آنجا به حساب بانکی داخلی دریافت خواهید کرد.

هزینه‌ها و زمان پردازش تراکنش‌ها در آمارکتس

هنگام واریز با تتر، تنها کارمزد شبکه دریافت می‌شود و خود آمارکتس کمیسیونی ندارد. ر واریز ریالی از طریق صرافی‌های داخلی، نرخ تبدیل دلار به تومان توسط صرافی تعیین می‌شود و ممکن است کمی بالاتر از بازار آزاد باشد. برداشت ریالی نیز با کارمزد تبدیل همراه است.

در مورد زمان پردازش باید گفت به روشی که برداشت انجام می‌شود بستگی دارد. واریز تتر در کمتر از یک ساعت انجام می‌شود، در حالی که برداشت یا واریز ریالی ممکن است چند ساعت تا یک روز کاری طول بکشد.

حساب‌های معاملاتی، اسپرد و لوریج در آمارکتس

آمارکتس حساب‌های معاملاتی متنوعی دارد که برای سبک‌های مختلف معامله مناسب‌ هستند. جدول زیر خلاصه‌ای از ویژگی‌های اصلی هر حساب را نشان می‌دهد:

نوع حساب	حداقل واریز	اسپرد (از)	کمیسیون	حداکثر لوریج	توضیح
Standard	۱۰۰ دلار	از ۱.۳ پیپ	بدون کمیسیون	۱:۳۰۰۰	مناسب برای تریدرهای تازه‌کار؛ اجرای بازار، پوشش طیف وسیع دارایی‌ها
Fixed	۱۰۰ دلار	اسپرد ثابت از ۳ پیپ	بدون کمیسیون	۱:۳۰۰۰	مناسب برای زمان‌هایی با نوسان بالا؛ اسپرد ثابت
ECN	۲۰۰ دلار	از ۰.۲ پیپ	۲.۵ دلار به ازای هر لات در هر سمت	۱:۳۰۰۰	مناسب تریدرهای حرفه‌ای؛ سرعت اجرای بالا، اسپرد پایین
Zero	۲۰۰ دلار	از ۰ پیپ	۵.۵ دلار به ازای هر لات در هر سمت	۱:۳۰۰۰	مناسب اسکالپرها؛ اسپرد صفر ولی کمیسیون بالا
Crypto	۱۰۰ دلار	حدود ۰.۰۵٪ از ارزش معامله	۰.۲٪ کمیسیون	۱:۲۰	برای معامله ارزهای دیجیتال؛ حجم کمتر و ریسک بالاتر

چند نکته در مورد حساب‌ها:

• اسپرد و کمیسیون: در حساب‌های ECN و Zero اسپرد پایین‌تر است اما در ازای آن کمیسیون ثابت پرداخت می‌کنید؛ برای کسانی که حجم معاملات زیادی انجام می‌دهند، این حساب‌ها در مجموع هزینه‌ کمتری دارند. در حسابFixed ، اسپرد ثابت است که در زمان انتشار داده‌های اقتصادی می‌تواند مزیت باشد.
• لوریج بالا: لوریج حداکثر تا ۱:۳۰۰۰ در نظر گرفته شده است. هرچند این موضوع برای حساب‌های کوچک جذاب است، اما استفاده‌ بی‌رویه از لوریج ریسک از دست دادن سرمایه را به‌شدت افزایش می‌دهد. تریدرهای حرفه‌ای از لوریج‌های بسیار پایین‌تر استفاده می‌کنند.
• حساب اسلامی: آمارکتس امکان حذف بهره‌ شبانه (Swap-Free) را به تریدرهای مسلمان نیز می‌دهد.

بونوس آمارکتس: واقعیت یا تله؟

آمارکتس مانند بسیاری از بروکرهای آفشور برای جذب مشتری، طرح‌های تشویقی مختلفی در نظر گرفته است که از جمله آن می‌توان به “Cashback” ،“Switch Your Broker Bonus” و“Double Your Starting Capital” اشاره کرد. این بونوس‌ها به‌صورت درصدی از مبلغ واریزی به حساب افزوده می‌شوند. اما توجه به چند نکته مهم است:

• شرایط برداشت بونوس: اصولا بونوس‌ها قابل برداشت نیستند و تنها برای افزایش مارجین استفاده می‌شوند؛ برای اینکه بتوانید سود حاصل از بونوس را برداشت کنید باید مقدار مشخصی حجم معامله (لات) داشته باشید. شرایط دقیق هر بونوس در بخش Terms & Conditions ذکر شده است و بدون مطالعه آن نباید به بونوس دل ببندید.
• ریسک افزایش حجم معاملات: بونوس‌های حجیم تریدرهای را تشویق می‌کنند تا لوریج بالاتر و حجم بیشتری معامله کنند؛ این موضوع منجر به ضرر سنگین هم شود. بسیاری از کارشناسان توصیه می‌کنند تریدرهای مبتدی از بونوس استفاده نکنند یا اگر استفاده می‌کنند، سرمایه اصلی را جداگانه مدیریت کنند.
• مقایسه با رقبا: برخی بروکرهای مطرح مانند آلپاری نیز بونوس‌هایی ارائه می‌کنند، اما شرط برداشت و حجم معاملات الزامی در آن‌ها متفاوت است. بنابراین بهتر است قبل از انتخاب بروکر صرفا به‌خاطر بونوس، شرایط همه‌ پیشنهادها را مقایسه کنید.

مزایا و معایب آمارکتس

در ادامه نقاط قوت و ضعف آمارکتس را بررسی می‌کنیم.

مزایای آمارکتس

مزایای آمارکتس شامل موارد زیر است:

• پشتیبانی فارسی و محتوای آموزشی: سایت آمارکتس و کانال‌های تلگرام و چت آنلاین به زبان فارسی فعالیت دارند، بنابراین کاربران ایرانی می‌توانند بدون مشکل زبان سوالات خود را مطرح کنند.
• امکان واریز و برداشت ریالی و تتر: استفاده از Exchangers ،TopChange و شبکه‌های USDT راه‌حل‌هایی هستند که تحریم‌ها را دور می‌زنند. این موضوع برای کاربرانی که دسترسی به حساب‌های بین‌المللی ندارند مزیت بزرگ محسوب می‌شود.
• حساب‌های متنوع و لوریج بالا: چهار نوع حساب استاندارد، فیکس، ECN و زیرو با حداقل واریز نسبتا پایین ارائه می‌شود. تریدرها می‌توانند با توجه به سبک معاملاتی مورد نظرشان، حساب مناسب خود را انتخاب کنند و از لوریج تا ۱:۳۰۰۰ بهره ببرند.
• عضویت در The Financial Commission: این عضویت باعث می‌شود در صورت بروز اختلاف، امکان رسیدگی و جبران خسارت تا ۲۰٬۰۰۰ یورو وجود داشته باشد.
• اجرای سفارش سریع و اسپرد رقابتی در حساب‌های ECN: اسپردها در حساب ECN رقابتی و سرعت اجرای سفارش بالا است.

معایب آمارکتس

معایب آمارکتس شامل موارد زیر است:

• رگولاتوری آفشور و خطر حقوقی: مجوز موالی (MISA) از نظر بسیاری از متخصصان نظارتی ضعف دارد و برخی منابع آن را «رگولاتور جعلی» می‌نامند. بنابراین در صورت بروز مشکل حقوقی یا ورشکستگی بروکر، امکان پیگیری قانونی محدود است. علاوه بر آن، آمارکتس در فهرست کشورهایی که خدمات ارائه نمی‌دهد، ایران را قرار داده است. این موضوع از نظر حقوقی بدان معناست که ایرانیان در صورت بروز اختلاف ممکن است نتوانند به‌صورت رسمی شکایت کنند.
• متغیر بودن کارمزد برداشت و نرخ تبدیل: برای برداشت ریالی و واریز ریالی از طریق صرافی‌های داخلی، نرخ تبدیل دلار به ریال توسط صرافی تعیین می‌شود و کارمزدها بالا هستند. همچنین برخی کاربران از هزینه‌های برداشت با ارزهای دیجیتال شکایت دارند.
• تنوع محدود در سهام و ارزهای دیجیتال: در مقایسه با برخی بروکرهای بزرگ، تعداد سهام و ارزهای دیجیتالی که آمارکتس ارائه می‌دهد کمتر است. اگر تمرکز شما بر بازار سهام آمریکا یا تنوع زیاد رمزارزهاست، شاید گزینه‌های دیگر مناسب‌تر باشند.
• نیاز به VPN و ریسک مسدود شدن: به‌دلیل تحریم‌ها، دسترسی به سایت و اپلیکیشن بدون VPN ممکن نیست و امکان مسدود شدن حساب یا سایت وجود دارد.
• شرایط پیچیده‌ی بونوس‌ها: طرح‌های تشویقی اگر بدون بررسی دقیق و مدیریت ریسک استفاده شوند، تریدر را مجبور به حجم معاملات زیاد می‌کنند و منجر به ضرر می‌شوند.

سوالات متداول

۱. آیا آمارکتس برای کاربران ایرانی قابل استفاده است؟

بله، آمارکتس یکی از معدود بروکرهایی است که به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد و پشتیبانی فارسی دارد.

۲. واریز و برداشت در آمارکتس چگونه انجام می‌شود؟

کاربران ایرانی از تتر، ارزهای دیجیتال و برخی روش‌های ریالی برای شارژ حساب و برداشت سود استفاده می‌کنند.

۳. حداقل سرمایه برای شروع در آمارکتس چقدر است؟

با توجه به نوع حساب، امکان افتتاح حساب با سرمایه کم وجود دارد و بسیاری از تریدرها با کمتر از ۱۰۰ دلار فعالیت خود را آغاز می‌کنند.

۴. آیا بونوس آمارکتس قابل برداشت است؟

خود مبلغ بونوس قابل برداشت نیست، اما در برخی طرح‌ها سود حاصل از معاملات با رعایت شرایط بروکر قابل برداشت خواهد بود.

۵. آمارکتس برای چه سبک معاملاتی مناسب است؟

این بروکر برای اسکالپینگ، معاملات روزانه و معامله‌گران میان‌مدت مناسب است و حساب‌های متنوعی برای سبک‌های مختلف معاملاتی ارائه می‌دهد.

جمع بندی

آمارکتس بدون شک یکی از محبوب‌ترین بروکرها در جامعه تریدرهای ایرانی است. پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی/تتر، حساب‌های متنوع و لوریج بالا مزیت‌هایی هستند که کمتر بروکری به ایرانیان ارائه می‌دهد. از سوی دیگر، مجوزهای آفشور (به خصپص مجوز موالی) و محدودیت‌های حقوقی آن موجب می‌شود این بروکر در دسته‌ ریسک متوسط تا بالا قرار گیرد. بنابراین پیشنهاد می‌شود:

1. قبل از افتتاح حساب، اهداف سرمایه‌گذاری و سطح ریسک‌پذیری خود را مشخص کنید. اگر می‌خواهید معامله‌های سنگین با لوریج بالا انجام دهید، خطر را بپذیرید و سرمایه‌ای را وارد کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.
2. حتما از VPN پایدار استفاده کنید. همچنین اطلاعات حقیقی خود را در ثبت‌نام وارد کنید تا در فرآیند برداشت به مشکل برنخورید.
3. در استفاده از بونوس‌ها دقت کنید و شرایط آن‌ها را بخوانید؛ استفاده از بونوس برای افزایش حجم معاملات بدون برنامه‌ مشخص شما را وارد سیکل ضرر می‌کند.
4. برای واریز و برداشت تتر آدرس‌ها را دقیق بررسی کنید.
5. در صورت بروز اختلاف، ابتدا با پشتیبانی فارسی تماس برقرار کنید و در صورت نیاز ازFinancial Commission کمک بگیرید.

اگر قصد دارید آمارکتس یا هر بروکر دیگری حساب باز کنید، تیم مشاوره هومورو می‌تواند به شما در طی مراحل ثبت‌نام، احراز هویت، انتخاب حساب مناسب و مدیریت ریسک کمک کند. برای دریافت مشاوره‌ رایگان و راهنمای ثبت‌نام، می‌توانید با تیم هومورو تماس بگیرید.

این محتوا جنبه آموزشی و تحلیلی دارد و هیچ‌گونه توصیه سرمایه‌گذاری یا پیشنهاد معاملاتی نیست. سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با ریسک همراه است و باید با مدیریت ریسک دقیق وارد شوید.