صرافی ارز دیجیتال دقیقا چه کاری انجام می دهد؟

ویژگی‌های صرافی ارز دیجیتال

صرافی‌ها ویژگی‌های زیادی را برای معامله کنندگان ارز دیجیتال ارائه می‌دهند. برای استفاده از خدمات این پلتفرم‌های آنلاین شما ابتدا باید در آنها ثبت نام کنید. صرافی ارز دیجیتال برای کسانی که در این پلتفرم‌ها ثبت نام و احراز هویت (KYC) می‌کنند قابلیت‌های زیادی را فراهم می‌کنند. یک صرافی می‌تواند به عنوان کیف پول برای دارایی‌های ارز دیجیتال عمل کنند. هر صرافی کیف پول خود را دارد که با ثبت نام در آنها کیف پول حساب شما ساخته می‌شود. البته امنیت کیف پول این صرافی ها همگی بالا نیست و قرار دادن دارایی در صرافی خیلی امنیت بالایی ندارد.

ویژگی اصلی و مهمی که صرافی‌ها ارائه می‌دهند خرید و فروش رمزارزها است. شما همچنین می توانید از این پلتفرم‌ها برای ترید یا معامله استفاده کنید. می‌توانید در صرافی سفارش خرید و فروش (sell or buy order) یا حد ضرر (stop loss) انتخاب کنید و با انتخاب آنها صرافی به طور خودکار ارز شما را خرید یا فروش می‌کند. بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی مانند صرافی XT امکاناتی نظیر معاملات اسپات، فیوچرز و مارجین را ارائه می‌دهند. از طرفی، صرافی WEEX نیز با محیط کاربری ساده و قابلیت‌های متنوع برای کاربران تازه‌کار و حرفه‌ای جذاب است.

می‌توان گفت صرافی‌های رمزارز اندکی شبیه به کارگزاری‌های بازار سنتی هستند اما تفاوت‌های زیادی دارند. این صرافی‌ها ابتدا امکاناتی نظیر خرید و فروش ارز دیجیتال را برای معامله کنندگان تامین می‌کردند اما با گسترش این حوزه در حال حاضر صرافی‌های بزرگ قابلیت‌های زیادی را برای تریدرهای ارز دیجیتال فراهم کرده‌اند. ویژگی‌هایی نظیر معاملات مارجین و فرابورس (OTC)، قراردادهای آتی، معاملات مشتقه و استیکینگ نیز برای در صرافی‌های بزرگ این حوزه وجود دارد.

انواع صرافی ارز دیجیتال

صرافی های ارزدیجتال به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

• صرافی‌های متمرکز
• صرافی‌های غیر متمرکز

 

صرافی متمرکز ارز دیجیتال (CEX)

صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال به عنوان یک واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کنند و از طریق کمیسیون و کارمزد تراکنش کسب درآمد می کنند. شما می توانید یک CEX را شبیه به بازار بورس اما برای دارایی های دیجیتال تصور کنید.

از مهم ترین و بهترین صرافی های متمرکز ارز های دیجیتال می‌توان از بایننس، کوین بیس، کراکن و کوکوین و ال بانک نام برد. می‌توانید از طریق آموزش صرافی ال‌بانک (LBANK)، نحوه ثبت‌نام، واریز و برداشت و ترید را در این صرافی یاد بگیرید. مانند وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌های معاملات سهام، این صرافی‌ها به سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را با قیمت رایج خرید و فروش کنند، یا سفارش‌هایی را ثبت کنند تا زمانی که دارایی به هدف قیمتی مورد نظر سرمایه‌گذار می‌رسد، اجرا شوند.

صرافی های متمرکز  با استفاده از سیستم دفترچه سفارش کار می کنند، به این معنی که سفارش های خرید و فروش فهرست شده و بر اساس قیمت خرید یا فروش مورد نظر مرتب می شوند. سپس موتور تطبیق صرافی، خریداران و فروشندگان را بر اساس بهترین قیمت قابل اجرا و با توجه به حجم معامله درخواست شده، مطابقت می دهد. نکته حائز اهمیت در صرافی های متمرکز بحث احراز هویت است که در سال های اخیر بسیار مورد توجه نهاد های قانون گذاری جهانی قرار گرفته است.

صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال (DEX)

صرافی غیرمتمرکز نوع دیگری از صرافی است که امکان انجام تراکنش‌های همتا به همتا را مستقیماً از کیف پول دیجیتال شما و بدون یک واسطه فراهم می‌کند. نمونه هایی از صرافی های غیر متمرکز عبارتند از یونی سواپ، پنکیک سواپ، dYdX .

این صرافی‌های غیرمتمرکز براساس قراردادهای هوشمند کار می‌کنند. قرارداد هوشمند برنامه یا کُدی متن باز است که بر روی بلاکچین نوشته شده است. این قراردادهای هوشمند به حفظ بیشتر حریم خصوصی و لغزش کمتر (اصطلاح دیگری برای هزینه های تراکنش) نسبت به صرافی متمرکز کمک می‌کنند.

یک صرافی غیر متمرکز ارزهای دیجیتال (DEX) با ایجاد یک محیط بدون اعتماد و بسیار هوشمند، واسطه را از بین می‌برد. در صرافی غیرمتمرکز معاملات از طریق قراردادهای هوشمند صورت می‌گیرد تا پول از دست واسطه‌ای عبور نکند. همچنین صرافی غیرمتمرکز کنترلی بر روی سرمایه شما ندارد. این نوع صرافی یک سیستم همتا به همتا است. این نوع صرافی‌ها در نوع خود بسیار جالب و برای کشورهایی که در لیست تحریم‌ها قرار دارند می توانند فرصت خوبی باشند.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز در چیست؟

در صرافی ارز دیجیتال متمرکز، سازمان واسطه‌ای بر روی آن کنترل دارد و این شرکت هر زمان که به دلایل مسایل احراز هویت یا پول شویی ایرادی در حساب شما پیدا کند و یا کشور شما را تحریم کند می‌تواند حساب شما را مسدود کند و از این لحاظ نگرانی‌هایی در دارایی‌های شما به وجود می‌آید. اما صرافی‌های غیرمتمرکز با این ایده که دارایی‌های دیجیتال خود غیرمتمرکز هستند، به وجود آمدند. صرافی های غیرمتمرکز کنترلی بر روی سرمایه شما ندارد. از مهمترین تفاوت‌های این دو نوع صرافی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

قوانین و مقررات

صرافی‌های متمرکز نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز، از قوانین سفت و سخت‌تری برخوردار هستند. زیرا پلتفرم‌های متمرکز به مجوز نیاز دارند و باید به قوانین مرجع نظارتی محلی منطقه خود پایبند باشند. در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز مقررات خاصی ندارند زیرا انجام این کار به لطف بلاکچین توزیع شده بسیار دشوار است. به این معنی که اگر حتی دولت آن را ممنوع کند، هنوز هم می‌تواند در آن مناطق فعالیت کند.

نقدینگی

با توجه به میزان کاربران، صرافی‌های متمرکز دارای نقدینگی به مراتب بیشتری از همتای غیرمتمرکز خود دارند. بنابراین اگر یک دارایی مورد تقاضا باشد، کاربران مختلف متناسب با آن، آن را خریداری یا می‌فروشند. یکی از دلایلی که سیستم عامل‌های غیرمتمرکز به اندازه سیستم عامل‌های متمرکز نقدینگی ندارند این است که تطبیق سفارش در آنها زمان‌بر است. دلیل برجسته دیگر هم محبوبیت کمتر آنهاست.

کارمزد

صرافی‌های متمرکز هزینه خدمات خود را برای کاربران خود تحمیل می‌کنند. البته این کارمزدها از یک ارائه دهنده به ارائه دهنده دیگر با توجه به ویژگی های ارائه شده متفاوت است. صرافی‌های غیرمتمرکز برای مطابقت سفارشات در بلاکچین یا کارمزد صفر دارند یا کارمزدهای بسیار کمی دارند. اما چون بیشتر آنها از قرارداد هوشمند استفاده می‌کنند، کارمزدهای زیادی باید برای آنها پرداخت کرد.

امنیت

صرافی‌های غیرمتمرکز امنیت بیشتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دارند. خطر اصلی در معاملات با صرافی‌های متمرکز، هکرها هستند. آنها می‌توانند صرافی را که از کلیدهای خصوصی برای دسترسی به وجوه کاربران استفاده می‌کند هک کنند و شما می‌توانید تمام سپرده خود را از دست دهید. مواردی زیادی از این قبیل در گذشته رخ داده است و صرافی‌های متمرکز تلاش زیادی برای ایجاد امنیت بیشتر در برابر مشتری خود می‌کنند. در صرافی‌های غیرمتمرکز، خطر هک شدن و از دست دادن سرمایه‌های شخصی وجود دارد ولی در مقایسه با همتای متمرکز آن کمتر است. برای مقابله با مشکلات امنیتی، برخی از صرافی‌های متمرکز شروع به ارائه حساب‌های غیرمتمرکز به مشتریان خود کرده‌اند.