استیکینگ فرایندی است که در آن سرمایه گذاران، دارایی‌های دیجیتال خود را به منظور حمایت از عملیات تایید تراکنش ها و امنیت شبکه قفل می‌کنند. در این فرایند، کاربران با قفل کردن یا به اصطلاح “استیک” کردن دارایی‌های خود، به تایید تراکنش‌ها و ایجاد بلاک‌های جدید کمک می‌کنند. و شبکه در مقابل این فرایند به کاربران پاداش میدهد. این روش برخلاف الگوریتم اثبات کار (Proof of Work – PoW) که نیازمند مصرف انرژی زیادی است، به انرژی کمتری نیاز دارد و از همین رو اخیرا به عنوان یک روش پایدارتر برای سرمایه گذاری شناخته می‌شود.
استیکینگ (Staking) یک مفهوم تخصصی برای سرمایه‌گذاری در دنیای ارز دیجیتال است که دارای شرایط به خصوصی است. با کمک این روش می‌توانید بدون صرف انرژی زیاد و زمان اضافه، به یک سود منفعل دسترسی پیدا کنید. البته روند استیک کردن روی تمامی ارزهای دیجیتال انجام نمی‌شود و تنها مربوط به ارزهای دیجیتال خاص است. در ادامه با هومورو همراه باشید تا به بررسی دقیق فرآیند استیکینگ بپردازیم.
استیکینگ ارز دیجیتال
استیکینگ (Staking) در ارزهای دیجیتال فرایندی است که به کاربران امکان میدهد دارایی‌های خود را در شبکه بلاک‌چین قرار داده و به عملکرد شبکه کمک کنند. این فرایند باعث قفل شدن دارایی‌های کاربر، برای هدف تامین امنیت و تضمین عملکرد صحیح شبکه کار می‌کند.
وقتی کاربرن دارایی‌های خود را در استیکینگ قرار می‌دهند، در واقع آن را به عنوان سهامی در شبکه بلاک‌چین خریداری می‌کنند. این دارایی‌ها به عنوان سرمایه در شبکه محسوب میشوند. کاربرانی که دارایی‌های خود را در استیکینگ قرار داده‌اند، معمولا برای انجام وظایفی مانند تایید تراکنش‌ها و حل مسائل رمزنگاری مشارکت دارند.
به عنوان پاداش برای مشارکت در این روش کاربران مقداری از ارز دیجیتال شبکه را به عنوان جایزه دریافت می‌کنند. این پاداش‌ها به عنوان Staking Rewards شناخته میشوند و می‌توانند به صورت مداوم یا در بازه‌های زمانی مشخصی توزیع شوند. مقدار پاداش استیکینگ براساس میزان دارایی‌های قفل شده کاربر و مدت زمانی که آن‌ها دارایی‌ها را قفل می‌کنند، تعیین می‌شود.
استیک ارز دیجیتال یک نوع سپرده‌گذاری محسوب می‌شود. در این روش فرد باید مقداری ارز دیجیتال را برای مدت زمانی مشخص در یک کیف پول دیجیتال نگهداری یا به‌اصطلاح قفل کند. با این کار، از عملیات شبکه بلاک چین پشتیبانی خواهد شد.
آیا پاداش استیکینگ مقداری ثابت است؟
پاداش استیکینگ مقداری ثابت نیست؛ چرا که به عوامل متعددی بستگی دارد. از جمله این عوامل می‌توان به مقدار ارز دیجیتال استیک شده، مدت زمان استیک، عملکرد کلی شبکه بلاک چین و قیمت روز رمز ارز در بازار اشاره کرد. درواقع وقتی یک فرد سرمایه خود را در شبکه قفل می‌کند، در امنیت و عملکرد شبکه سهیم شده است. بنابراین در ازای عمل خود با ارزهای دیجیتال اضافی پاداش می‌گیرد. پس میزان سود حاصل از استیک به ارز دیجیتال خاص و شرایط فعلی آن در بازار وابسته است.
علاوه بر این، نرخ بازده استیک ممکن است در طول زمان تغییر کند. زیرا توزیع پاداش در شبکه بر اساس عواملی نظیر مشارکت کل و عرضه کوین تنظیم می‌شود. بنابراین فرد سرمایه‌گذار باید پویایی و توکنومیک شبکه را هم مد نظر داشته باشد. به طور کلی، سود استیک ارز دیجیتال یک مقدار ثابت نیست. بلکه یک فرآیند پویا دارد و ممکن است در طول مدت زمان طرح، کم یا زیاد شود.
استخر استیکینگ Staking Pool چیست؟
استخر استیکینگ یا staking pool به افراد اجازه میدهد در ازای قفل کردن دارایی دیجیتال خود و مشارکت در استخر، به کسب درآمد غیر فعال بپردازند. انتخاب واژه استخر به این دلیل است که افراد دارایی دیجیتال خود را روی هم می‌ریزند. به این ترتیب می‌توانند به یک اعتبارسنج در یک بلاک چین اثبات سهام (PoS) مانند اتریوم تبدیل شوند. سپس پاداش اعتبارسنجی بلوک‌ها و اداره کردن شبکه را دریافت کنند.
افرادی که دارایی های خود را استیک می‌کنند نمی‌توانند دارایی لازم را برای تبدیل شدن به یک اعتبارسنج فراهم کنند. بنابراین باید وجوه خود را با مشارکت در یک استخر استیکینگ، به حد نصاب لازم شبکه برسانند.
به این نکته توجه داشته باشید استخر استیکینگ را فقط می‌توان در بلاک چین‌های دارای مکانیسم اجماع اثبات سهام (Proof of Stake) تشکیل داد. این در حالی است که بلاک چین‌های اثبات کار (Proof of Work) دارای استخر استخراج یا ماینینگ هستند. در آن استخرها نیز ماینرهای فردی برای بهره‌مندی بیشتر از پاداش‌ها اقدام به مشارکت دادن توان محاسباتی خود می‌کنند.
بهترین رمزارزها برای استیکینگ کدام اند؟
محبوبیت استیکینگ یا سپرده‌گذاری ارز دیجیتال روز به روز بیشتر می‌شود. چرا که افراد با این کار می‌توانند سود بیشتری از دارایی دیجیتال خود به دست آورند. با این حال، بیشتر سرمایه‌گذاران می‌خواهند بدانند که کدام رمز ارزها برای استیکینگ بهتر می‌باشند.
تتر
نسخه اصلی استیبل کوین تتر (USDT) روی شبکه بیت کوین ارائه می‌شود. بنابراین از آنجایی که بیت کوین یک شبکه اثبات سهام نیست، نمی‌توان تتر را استیک کرد. با این حال، همچنان می‌توان با وام دادن تتر در یک صرافی متمرکز یا پلتفرم وام‌دهی پاداش کسب کرد. وام دادن با استیکینگ بسیار متفاوت است. زیرا شما در امنیت یک شبکه اثبات سهام مشارکت نمی‌کنید. در عوض، از دارایی دیجیتال خود برای دادن وام و کسب سود بهره می‌برید. در حال حاضر، بهترین نرخ سود سالیانه وام‌دهی تتر به صرافی نکسو اختصاص دارد که حداکثر به ۱۶ درصد می‌رسد.
اتریوم
اتریوم (ETH) ظرفیت لقب بهترین ارز دیجیتال بازار برای استیکینگ را دارد. در حال حاضر، سرمایه‌گذاران بیش از ۲۱ میلیارد دلار را در استخر استیکینگ اتریوم نسخه ۲.۰ قفل کرده‌اند. این حجم عظیم از سرمایه قفل شده ناشی از اعتماد بالای کاربران به اکوسیستم عظیم اتریوم و نرخ پذیرش گسترده آن است.یکی از مهم‌ترین موضوعات در تعیین بهترین رمز ارزها برای استیکینگ، پتانسیل رشد قیمت آن ارز در درازمدت است. اتریوم از این منظر می‌تواند گزینه بسیار خوبی باشد؛ چرا که پس از بیت کوین به عنوان رهبر دوم بازار کریپتو شناخته می‌شود.
پولکادات
هدف از پیدایش پولکادات نیز رقابت با اتریوم بود. این شبکه به دلیل پشتیبانی از پاراچین برای توسعه‌دهندگان بسیار جذاب است. زیرا اجرای بلاک چین‌ها در کنار یکدیگر و سرعت بخشیدن به تراکنش‌ها را امکان‌پذیر می‌کند.ارز دیجیتال بومی شبکه پولکادات در بازار با نماد DOT شناخته می‌شود و در حال حاضر، بیش از ۱۳ میلیارد دلار حجم دارد. ارز استیک پولکادات با توجه به نوآوری‌های گسترده آن می‌تواند سود سالیانه خوبی را رقم بزند. در حال حاضر، صرافی کراکن نرخ سود سالیانه ۲۱ درصد را برای استیکینگ پولکادات ارائه میدهد.
کاردانو
شبکه کاردانو به عنوان یک بلاک چین لایه ۱ در سال ۲۰۱۵ راه‌اندازی شد. هدف اولیه کاردانو رقابت با اتریوم و جذب قراردادهای هوشمند بود. مزیت کاردانو نسبت به اتریوم این بود که از همان ابتدا با مکانیزم اثبات سهام معرفی شد. استیک ارز دیجیتال کاردانو یک گزینه مناسب برای کسب سود غیر فعال در زمان انباشت این رمز ارز است. بهترین نرخ برای استیک کاردانو در حال حاضر ۸ درصد است که توسط صرافی نکسو ارائه می‌شود.
سولانا
سولانا خود را یک نسخه به‌روزتر و چابک‌تر از کاردانو و اتریوم می‌داند. این بلاک چین لایه ۱ از زمان راه‌اندازی خود در آوریل ۲۰۲۰ رشد قابل توجهی داشته است. به طوری که در زمان نگارش این مقاله با ارزش بیش از ۶۶ میلیارد دلار در میان ده ارز دیجیتال برتر بازار قرار دارد. سولانا با مکانیسم اجماع منحصر به فرد اثبات تاریخچه، پشتیبانی عالی از قراردادهای هوشمند، امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای و NFT ها توانسته است توجه جدی توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران نهادی و فردی را به خود جلب کند.
چگونه می‌توان از طریق استیکینگ کسب درآمد کرد؟
استیکینگ روشی برای کسب درآمد در دنیای ارزهای دیجیتال است شما با استفاده از استیکینگ ارزهای خود را در شبکه‌های بلاک‌چین قرار داده و به عنوان وثیقه‌دهنده و نماینده شبکه عمل کنید. در ازای این خدمات شما پاداش یا سودی دریافت می‌کنید.در ادامه به چند روش درآمدی استیکینگ می‌پردازیم:
سود استیکینگ ارزهای دیجیتال در شبکه
اکثر شبکه‌های بلاک‌چین برای جذب وثیقه‌دهندگان، سودی را به عنوان پاداش برای استیک کردن ارزها ارائه می‌دهند. سود استیکینگ به نسبتی از مقدار وثیقه‌ای که در شبکه قرار داده شده است، تعیین می‌شود. میزان سود متفاوت بوده و بستگی به شبکه بلاک‌چین و شرایط آن دارد.
توزیع توکن‌های جدید توسط شبکه
برخی از شبکه‌های بلاک‌چین به جای پاداش نقدی، توکن‌های جدید را به عنوان پاداش برای استیکینگ ارائه می‌دهند. در این حالت شما با استیک کردن ارزهای خود توکن‌های جدید را به عنوان پاداش دریافت می‌کنید که در آینده می‌توانند ارزش بیشتری برای شما داشته باشند.
استیکینگ در DeFi
در تعدادی از شبکه‌های بلاک‌چین شما می‌توانید ارزهای خود را در پروتکل‌های مالی بدون واسطه (DeFi) استیک کنید. در این حالت شما به عنوان وثیقه‌دهنده و سرمایه‌گذار در این پروتکل‌ها عمل می‌کنید و از فعالیت‌های مالی مانند اشتراک‌گذاری ارزها، تجارت ارزها و سایر فعالیت‌ها به کسب سود می‌پردازید. این روش بازدهی بالاتری نسبت به سایر روش‌های استیکینگ دارد، اما همچنین می‌تواند با ریسک‌های بیشتری نیز همراه باشد.
جمع بندی
استیکینگ که با نام سهام گذاری یا استیک کردن ارز دیجیتال شناخته می‌شود. امروزه به عنوان یکی از روش‌های درآمدزا در حوزه ارز دیجیتال شناخته می‌شود. البته لازم است بدانید که روی تمامی ارزهای دیجیتال بازار نمی‌توان روند staking را اجرا کرد. به صورت کلی استیکینگ ارزهای دیجیتال روشی جدید برای دریافت سود در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می شود و برخلاف روش الگوریتم اثبات کار، کاربران راحت تر می توانند به بازار ارز دیجیتال وارد شوند. در اصل استیکینگ به دارندگان ارز دیجیتال این امکان را می دهد تا بخشی از روند تایید بلاک چین مورد استفاده قرار دهد و از این طریق پاداش دریافت می کنند.
