اسمارت ریبالانس چیست؟

در دنیای سرمایه‌گذاری، مدیریت پورتفوی بهینه و حفظ تعادل بین دارایی‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است. یکی از روش‌های نوین برای حفظ این تعادل، استفاده از تکنیک “اسمارت ریبالانس” یا “تنظیم مجدد هوشمند” است. این ربات‌ها با بهره‌گیری از الگوریتم‌های پیشرفته، به طور خودکار ترکیب دارایی‌های موجود در پورتفولیو را متعادل می‌کنند تا ریسک کاهش یافته و بازدهی بهینه شود. به طور کلی اسمارت ری بالانس (Smart Rebalance) به فرآیند تنظیم مجدد نسبت دارایی‌های موجود در یک پرتفوی سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که به صورت خودکار و بر اساس معیارهای از پیش تعیین شده انجام می‌شود.

در این مقاله با هومورو باشید، تا به بررسی کامل این مفهوم، اهمیت آن در بازارهای مالی و نحوه اجرای آن بپردازیم.

مفهوم اسمارت ریبالانس

اسمارت ریبالانس فرآیندی است که در آن، ترکیب دارایی‌های پورتفوی به صورت هوشمندانه و بر اساس الگوریتم‌های خاص به‌روزرسانی می‌شود. هدف اصلی این روش، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش بازدهی با حفظ تعادل بین دارایی‌ها است. در بازار ارز دیجیتال، ریبالانس اهمیت زیادی دارد؛ زیرا این بازار با نوسانات زیادی روبه‌رو است و مدام تعادل سبد سرمایه گذاری بهم می‌خورد. مثلا اگر در ابتدای کار تصمیم گرفته باشید که چند نوع ارز دیجیتال با درصدهای متفاوت تهیه کنید، بعد از مدتی خواهی دید که با افزایش و کاهش قیمت، تعادل درصدی آنها به هم می‌خورد؛ بنابراین اگر بخواهید دوباره به همان درصد مشخص شده اولیه برگردید، باید حتما از ریبالانس استفاده کنید.

چگونه اسمارت ریبالانس انجام می‌شود؟

• تحلیل پورتفوی فعلی: بررسی ترکیب فعلی دارایی‌ها.
• تعیین استراتژی: مشخص کردن اهداف و سطح ریسک قابل قبول.
• استفاده از الگوریتم‌ها: به‌کارگیری الگوریتم‌های پیشرفته برای شناسایی نیاز به تنظیم مجدد.
• اجرای تنظیمات: انجام معاملات لازم برای بازگرداندن تعادل به پورتفوی.

انواع شکل‌های ربات اسمارت ریبالانس

اسمارت ریبالانس می‌تواند کار تعدیل سرمایه گذاری را به دو شکل خاص و متفاوت انجام دهد که به شرح زیر است:

تعدیل دوره‌ای یا زمانی

در این روش، ربات در دوره‌های زمانی مشخص شده، اقدام به تعدیل سبد سرمایه می‌کند. این کار را می‌توان به صورت روزانه، ماهانه یا حتی در هر ساعت انجام داد. بدین ترتیب، ربات با دریافت سیگنال ارز دیجیتال در زمان‌های مشخص شده، این توازن را ایجاد می‌کند.

توازن نیز همان‌طور که گفته شد با انجام معاملات در زمان‌های مشخص و به صورت خرید و فروش در روند صعودی و نزولی بازار انجام می‌شود.

تعدیل آستانه‌ای یا درصدی

روش دومی که می‌توان از اسمارت ریبالانس استفاده کرد، تعدیل آستانه‌ای یا درصدی است. در این روش، ربات به نحوی تنظیم می‌شود که زمان تغییر درصد ارزها در سبد خرید، اقدام به تعدیل آن می‌کند.

میزان درصد را می‌توان بین 1 الی 50 درصد تعیین کرد. پس وقتی تعادل بین درصد بیت کوین و اتریوم خریداری شده به مقدار تعیین شده رسید، ربات وارد عمل می‌شود.

مزایای اسمارت ریبالانس چیست؟

• کاهش ریسک: با تنظیم مجدد پرتفوی، خطرات ناشی از تمرکز زیاد روی یک دارایی کاهش می‌یابد.
• افزایش بازدهی: این روش می‌تواند به بهره‌برداری از فرصت‌های بازار کمک کند.
• سهولت در مدیریت پورتفوی: استفاده از الگوریتم‌های هوشمند باعث ساده‌تر شدن فرآیند مدیریت می‌شود.
• پاسخگویی به تغییرات بازار: اسمارت ریبالانس به صورت پویا به تغییرات بازار واکنش نشان می‌دهد.

معایب اسمارت ریبالانس چیست؟

• هزینه‌های تراکنش: انجام معاملات مکرر ممکن است هزینه‌های تراکنش را افزایش دهد.
• نیاز به داده‌های دقیق: عملکرد صحیح الگوریتم‌ها به داده‌های دقیق و به‌روز وابسته است.
• پیچیدگی در اجرا: به‌کارگیری الگوریتم‌های پیشرفته ممکن است نیاز به تخصص بالا داشته باشد.

ابزارهای موجود برای فرآیند اسمارت ریبالانس

• نرم‌افزارهای مدیریت پورتفوی: ابزارهایی که داده‌ها را تحلیل و پیشنهاداتی برای تنظیم مجدد ارائه می‌دهند.
• پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین: بسیاری از پلتفرم‌ها امکاناتی برای انجام ریبالانس هوشمند فراهم کرده‌اند.
• مشاوران مالی دیجیتال: استفاده از ربات‌های مشاور برای ارائه راهکارهای بهینه‌سازی.

نقش هوش مصنوعی در اسمارت ریبالانس

هوش مصنوعی با تحلیل حجم عظیمی از داده‌ها و پیش‌بینی روندهای بازار، می‌تواند نقش بسزایی در بهبود فرآیند ریبالانس داشته باشد. این تکنولوژی امکان تصمیم‌گیری سریع و دقیق را فراهم می‌آورد. و همچنین با توجه به رشد روز افزون هوش مصنوعی به خصوص در زمینه بازار های مالی و ترید این فرآیند با هوش مصنوعی نیز به خوبی انجام می‌گیرد.

نکات کلیدی برای اجرای موفق اسمارت ریبالانس

• تعیین اهداف مالی مشخص.
• تحلیل مداوم بازار و داده‌ها.
• مدیریت هزینه‌ها و ارزیابی دوره‌ای عملکرد.

چرا تریدرها  از ریبالانس استفاده می‌کنند؟

استفاده از ربات‌های معاملاتی همیشه مزایای زیادی دارد و به کاربران اجازه می‌دهد که محدودیت‌های موجود در معاملات خود را کم و کمتر کنند. مهم‌ترین دلیلی که برای ریبالانس تریدرها و استفاده از بات Smart Realance می‌توان بیان کرد، این است که این ربات می‌تواند به شما کمک کند به استراتژی خود پایبند باشید. مطمئنا پیش از چیدن یک سبد، نسبت سرمایه اختصاصی برای هر رمزارز را بررسی کرده‌اید و تصمیمات لازم را گرفته‌اید. ربات ری بالانس باعث می‌شود که با گذشت زمان و تغییر ارزش دارایی‌ها، نسبت‌های اولیه همچنان حفظ شود. مثلا اگر تاکید دارید که بیش از نیمی از سبدتان به بیت کوین اختصاص داشته باشد، زمانی که این نسبت کمتر شود، ربات سایر ارزها را می‌فروشد تا بتواند با مبلغ حاصل از فروش آن‌ها، بیت کوین بیشتری بخرد.

به این ترتیب شما می‌توانید هم‌چنان سبدتان را با همان نسبت‌های ابتدایی در اختیار داشته باشید؛ آن هم بدون آن‌که خودتان دست به خرید یا فروش بزنید. مزیت مهم این کار این است که وقتی یکی از دارایی‌های شما به سود می‌رسد، ربات با فروش آن، سود حاصل از معامله را صرف خرید رمزارز دیگری می‌کند که برای شما اهمیت بیشتری دارد.

همچنین باید گفت که کاربران معمولا به این دلیل به سراغ ری بالانس می‌روند که می‌توانند میزان ریسک مشخصی را تحمل کنند. اگر شما انسان ریسک‌پذیری نیستید، طبیعتا بخش کمی از سبد خود را به دارایی‌های پرریسک مثل میم کوین‌ها اختصاص می‌دهید. Smart Rebalance این امکان را به شما می‌دهد در صورت افزایش درصد چنین دارایی‌هایی در سبد سرمایه‌گذاری شما، بالانس مجدد صورت بگیرد و ریسک سرمایه‌گذاری شما کم شود.

جمع بندی

اسمارت ریبالانس یک ابزار قدرتمند برای بهینه‌سازی مدیریت پورتفوی است. با استفاده صحیح از این تکنیک، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک‌های خود را کاهش داده و به بازدهی بالاتری دست یابند. با توجه به پیشرفت‌های فناوری، آینده مدیریت پورتفوی به شدت به استفاده از این رویکردها گره خورده است. از مزایای این استراتژی می‌توان به کاهش هزینه و زمان مورد نیاز برای ریبالانس، حفظ تعادل و بهره‌وری بیشتر در سرمایه‌گذاری، و کاهش ریسک‌های مرتبط با عدم تعادل دارایی‌ها اشاره کرد.