در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال راهکارهایی برای کاهش ریسک و افزایش سودآوری هستند. یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری، هولد (HODL) است که به معنای نگهداری بلندمدت دارایی‌های دیجیتال بدون فروش مداوم آن‌ها می‌باشد. برای اجرای این استراتژی به شکلی مؤثر، داشتن یک سبد هولد ارز دیجیتال ضروری است. سبد ارز دیجیتال (پورتفولیو) به مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال اشاره دارد که یک فرد یا سازمان برای سرمایه‌گذاری و افزایش بازدهی انتخاب می‌کند. این مفهوم به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با توزیع سرمایه در میان انواع مختلف دارایی‌های دیجیتال، ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار را کاهش دهند. پرتفوی ارز دیجیتال معمولا شامل ارزهای شناخته‌شده‌ای مانند بیت‌کوین، اتریوم و لایت‌کوین می‌شود، اما می‌تواند شامل آلتکوینها و دیگر دارایی‌های دیجیتال نیز باشد.
در این مقاله، به‌طور جامع به مفهوم سبد هولد، مزایا و معایب آن، نحوه چیدمان یک پرتفوی مناسب، انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد و نکات کلیدی برای موفقیت در این روش سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.
سبد هولد ارز دیجیتال چیست؟
سبد ارز دیجیتال که با نام پورتفولیو ارز دیجیتال نیز شناخته می‌شود، گروهی از ارزهای دیجیتال مختلف است که افراد برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. این سبد می‌تواند از رمز‌ارز‌های مختلفی مانند بیت کوین، اتریوم یا سایر آلتکوینها تشکیل شده باشد. سبد ارز دیجیتال افراد باید طوری تنظیم شود که با اهداف سرمایه‌گذاری آن‌ها مطابقت داشته باشد. سبد سرمایه‌گذاری درواقع مجموعه‌ای از دارایی‌های مالی متعلق به یک سرمایه‌گذار است که ممکن است شامل اوراق قرضه، سهام، ارزهای دیجیتال، وجه نقد و معادل‌های نقدی باشد. همچنین می‌توان پرتفوی را این‌گونه نیز تعریف کرد؛ سبد سرمایه‌گذاری یا همان پورتفوی به مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها گفته می‌شود که یک سرمایه‌گذار برای کسب سود و نیز اطمینان از حفظ سرمایه یا دارایی‌های خود استفاده می‌کند.
چرا باید سبد هولد ارز دیجیتال داشته باشیم؟
یکی ازمهم‌ترین دلایل سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، تمایل به ذخیره ارزش قابل‌اعتماد و طولانی‌مدت است. برخلاف ارز فیات، اغلب ارزهای دیجیتال به‌صورت محدود عرضه میشوند. این امر باعث می‌شود که نهادهای سیاسی یا سازمان‌های دولتی نتوانند ارزش خود را از طریق تورم کاهش دهند. همچنین به دلیل ماهیت رمزنگاری ارزهای دیجیتال، غیرممکن است که یک نهاد دولتی بدون همکاری مالک، توکن‌ها را جزو مالیات قرار دهد یا مصادره کند. این ویژگی باعث افزایش جذابیت ارزهای دیجیتال برای افرادی می‌شود که نگران رویدادهای تورمی فوق‌العاده، ورشکستگی بانک‌ها یا فاجعه‌های مالی دیگر هستند. دقت داشته باشید، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ذاتاً دارای ریسک است، اما داشتن یک پرتفوی متنوع می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند.
چگونه یک سبد هولد ارز دیجیتال ایجاد کنیم؟
برای ایجاد یک پرتفوی هولد، باید اصول زیر را رعایت کنید:
تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری
قبل از سرمایه‌گذاری، باید استراتژی خود را مشخص کنید. آیا قصد دارید تنها روی ارزهای برتر مانند بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) سرمایه‌گذاری کنید یا به دنبال تنوع بیشتر با اضافه کردن آلتکوینها هستید که ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دید.
انتخاب ارزهای دیجیتال مناسب
برای انتخاب ارزهای دیجیتال باید موارد زیر را در نظر بگیرید:
- مارکت کپ (ارزش بازار)
- پروژه و تیم توسعه‌دهنده
- میزان پذیرش و کاربرد ارز دیجیتال
- جامعه و حمایت از پروژه
تخصیص وزن مناسب به هر دارایی
در یک سبد سرمایه‌گذاری، تمام دارایی‌ها نباید وزن یکسان داشته باشند. می‌توان از ترکیب زیر استفاده کرد:
- ۵۰٪ بیت‌کوین: به عنوان برترین و کم‌ریسک‌ترین دارایی دیجیتال
- ۳۰٪ اتریوم: به دلیل توسعه قوی و نقش مهم در دیفای و NFT
- ۲۰٪ آلتکوینها: شامل پروژه‌های با پتانسیل رشد بالا مانند سولانا، پولکادات، کاردانو و غیره
مدیریت و بازبینی سبد هولد
اگرچه هولد کردن به معنای نگهداری بلندمدت است، اما بررسی دوره‌ای سبد برای حذف ارزهای ضعیف و جایگزینی آن‌ها با پروژه‌های جدید ضروری است.
بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد در سال 1404
برخی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت عبارتند از:
بیت‌کوین: (BTC) برترین ارز دیجیتال و ذخیره ارزش
اتریوم :(ETH) دومین ارز بزرگ با کاربرد گسترده
بایننس کوین: (BNB) توکن بومی صرافی بایننس
سولانا :(SOL) یکی از سریع‌ترین بلاکچین‌ها
پولکادات (DOT): پلتفرمی برای ارتباط بین بلاکچین‌ها
دوج کوین (DOGE):میم کوین پر پتانسیل و مورد حمایت ایلان ماسک
نکات کلیدی برای موفقیت در هولد کردن
- صبور باشید: نوسانات کوتاه‌مدت را نادیده بگیرید.
- تنوع داشته باشید: تمام سرمایه را روی یک ارز قرار ندهید.
- استفاده از کیف پول امن : برای نگهداری دارایی‌های خود از کیف پول سخت‌افزاری معتبر استفاده کنید.
- تحقیق کنید: همیشه قبل از سرمایه‌گذاری تحقیقات کامل انجام دهید.
شیوه دسته‌بندی و تعیین سبد هولد ارز دیجیتال
برای ایجاد یک سبد هولد ارز دیجیتال، معمولاً سرمایه‌گذاران به چندین عامل تاثیرگذار توجه می‌کنند. هر سبد هولد ارز دیجیتال باید با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری و ریسک متناسب با آن ساخته شود. برای ساخت سبد مناسب، مهم است که سرمایه‌گذاران اطلاعات کافی را درباره هر ارز دیجیتال مورد نظر خود جمع‌آوری و تحلیل کنند تا تصمیمات بهتری برای ساخت سبد هولد ارز دیجیتال خود بگیرند.
مهم‌ترین عوامل و روش‌های ممکن برای دسته‌بندی سبد هولد ارز دیجیتال چیست:
مارکت کپ (Market Capitalization)
سرمایه‌گذاران ممکن است به ارزهای دیجیتال با حجم بازار یا مارکت کپ بالا و رتبه‌های بالاتر در بازار توجه بیشتری داشته باشند. البته شیوه سهم‌دهی به هر ارز براساس میزان ریسک و استراتژی‌های معاملاتی افراد تعیین می‌شود.
ماهیت فعالیت
سرمایه‌گذاران ممکن است در انتخاب سبد هولد رمزارز تلاش کنند تا ارزهای دیجیتالی را شناسایی کنند که در صنایع مختلفی فعال هستند. به‌عنوان نمونه ارزهای دیجیتالی که در زمینه‌های مالی، تکنولوژی، سلامت، بازی، سرگرمی، حریم خصوصی یا دیگر صنایع فعالیت می‌کنند.
فناوری
نوع دیگری از تصمیم‌گیری برای ایجاد سبد هولد ممکن است براساس فناوری به‌کار رفته در ارزهای دیجیتال باشد. بنابراین، برای انتخاب‌شدن در این پورتفولیو به مواردی مانند الگوریتم اجماع، کاربرد، امنیت، سرعت تراکنش، و ضریب اطمینان شبکه توجه می‌شود.
ریسک پذیری
یک دسته‌بندی برای انتخاب کاندیدای مناسب برای قرار گرفتن در سبد هولد ارزهای دیجیتال ممکن است براساس سطح ریسک ارزها باشد. در این حالت دو ویژگی در‌نظر گرفته می‌شود؛ ارزهای با ریسک بالا و ارزهای با ریسک پایین.
جمع بندی
هولد کردن یکی از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با کاهش ریسک و افزایش سودآوری، از روندهای صعودی بلندمدت بازار بهره‌مند شوند. انتخاب درست ارزهای دیجیتال، مدیریت مناسب سبد و صبر در مواجهه با نوسانات بازار، کلید موفقیت در این روش سرمایه‌گذاری است.
با رعایت اصول ذکر شده در این مقاله، می‌توانید یک سبد هولد قوی و پایدار برای آینده مالی خود ایجاد کنید. با هومورو همراه باشید.
